​今回のテーマは「NISAを詳しく知りたい」

○前回は「NISA」のどこがお得なのかというお聞きしました。

お得の正体は「株や投資信託の儲け（正式には配当金や譲渡益といいます）」が非課税になる仕組みのことでしたね。

○お得であれば「NISA」使ってみたいという方も多いと思います。どのような仕組みなのですか？今日は詳しく教えて下さい。

了解しました。今日は「NISA」について詳しくお伝えしますね。３種類の「NISA」があります。成人向けの「一般NISA」と「つみたてNISA」、そして未成年向けの「ジュニアNISA」の３つです。

○「NISA」は１つではなくて選ぶんですね。ではどちらを選ぶのか？まず大人向けのほうからお願いします。

２０歳以上の方が対象の「NISA」から説明しますね。まずは「一般NISA」です。「一般NISA」で買える商品は、株式や投資信託など幅広い商品が購入できます。ただし限度額があり年間１２０万円までです。投資期間も５年間と限定されています。年間１２０万円で５年間ですので最大６００万円まで非課税投資が可能になります。１２０万円の限度というのは、購入時の金額です。運用中に増えたとしても購入時が１２０万円以内であれば問題ありません。１年以内であれば、いつでも１２０万円の枠内で購入可能です。ただしNISAで購入した商品をに途中で売っても枠は復活しません。また未利用分は翌年には繰り越せません。

○なるほど１２０万円づつ５年で６００万円までが「一般NISA」なんですね。

ええ。そこがポイントですね！ご夫婦でNISAをご利用されれば１２００万円まで非課税となります。ご家族単位で考えると結構大きな非課税枠となります。ただ投資可能期間は２０２３年までとなっており、２３年以降は新たなNISAの制度が始まりますので今後の制度変更に注意が必要です。

○次は「つみたてNISA」ですね！

mihoさん「積立」はご存知ですが

○「積立貯金」とか「旅行積立」などは馴染みがありますね。

そうですね。毎月預金口座から定額が引き落とされて計画的にお金を増やす方法ですよね。

○「積立貯金」の投資バージョンが「つみたてNISA」で、しかも非課税ということですか！

そのとおりです！「つみたてNISA」で買える商品は、低コストの商品で長期の積立に適した投資信託のみが対象です。「つみたてNISA」も限度額があり年間４０万円までです。投資期間は最長２０年間と長いです。年間４０万円で２０年間ですので最大８００万円まで非課税投資が可能になります。ただし継続的に積み立てることが必要です。「つみたてNISA」は一般的には口座引き落としと投資信託の買付が証券会社や銀行が行いますので、毎月自動的に積立できます。積立額は予算に応じて少額でも可能ですので、初めて投資に取り組む方やお若い方などに向いていますね。

○最後は未成年向けの「ジュニアNISA」ですね

簡単にいうと「一般NISA」のジュニア版です。０歳から１９歳の未成年者が対象です。原則としておとうさん・おかあさん等親権者が代理で運用します。限度額は年間８０万円までです。投資期間も５年間と限定されています。年間８０万円で５年間ですので最大４００万円まで非課税投資が可能になります。ただし１８歳までは払い出しの制限があります。

○成人向けのNISAは払い出しの制限があるんですか？

それがないんです！ 通常、非課税の場合は色々と制限がつくケースが多いのですが、「一般NISA」「つみたてNISA」の場合は払出し制限がありません。例えば「家族で十勝川温泉にいくので一部払い出したい！」という場合も非課税なんです。非課税にも関わらず自由度が高いというのが大きな特徴です。

○自由に使えながら非課税である「NISA」活用しない手はないですね。


その８「NISAを成功に導くには！」です。

以上

9月に帯広にてカフェコラボセミナーを実施しました。詳しい模様をブログにしていますので御覧ください。→​https://hadashi.co.jp/blog/917

９月２２日(水)、札幌市中央区の俊カフェにて『今から老後の資金づくりのお話』をいたしました。

雨の中、ほぼ定員の５名様にお越しいただき、なごやかに開催いたしました。

途中、特製デザートのブルーベリーソースのかかった豆乳プリンとドリンクを いただきながら、ご質問にもお応えいたしました。

俊カフェは、詩人、絵本作家、翻訳家の谷川俊太郎さんの大ファンで親交もある古川奈央さんが店主でご本人公認のカフェです。

谷川俊太郎さんの本や音楽、グッズを、飲み物を飲みながら楽しんでいただけて、歴史ある建物でゆったり癒される空間です。

資生館小学校のそばにある俊カフェ、しばし現実から離れたいホッとひといきにもお勧めです。

俊カフェ公式フェイスブック→ https://www.facebook.com/shun.T.cafe/

カフェの雰囲気も相まって、参加のみなさんと打ち解けることができました。

講座後のアンケートには「投資がどういうものかわかった」「久しぶりにセミナーに参加し、改めて将来のために投資することが必要と実感、貴重な時間でした」など など嬉しいご感想をいただきました。

今後も、今回ご参加の皆さま全員と、ともにあゆませていただきます。(o^―^o) 

​（千田）

9月１７日(金)帯広のつがハウスNOBU KITCHEN Cafeにて『今から老後の資金づくりのお話』を開催、１４名様がご参加くださいました。

当初札幌から講師が伺う予定でしたが、緊急事態宣言下、急遽会場にスクリーンをご準備いただきZOOM開催とさせていただきました。こちらのカフェは
料理家栂安信子先生のカフェです。カフェのHP→ https://nobukitchencafe.jimdofree.com/

帯広市内でもご存じのかたも多い『つがやす歯科医院』の取り組みのひとつ、『治し、癒し、予防して、楽しく食べる』ことの『食べる』ということに重きを置き運営されています。

とかち観光大使でもある信子先生は、十勝の食材を使い健康で楽しく食べながら免疫力を高めることで予防と回復できるよう、大人の食育の場として地域に根差した活動をされ雑誌にも取り上げられています。

大注目の薬膳茶(陸別町日向さんの茶葉と信子先生のコラボで発売中）とお土産にごぼうのシフォンケーキ(本別町三井さんのアクの少ないごぼう）さらにおからクッキーがあり、参加のかたもとても喜ばれていました。

講座後のアンケートは、「とても興味がある」、「投資を考えていたタイミングで相談したい」などのご回答もあった一方、「少しむづかしい銀行との比較が知りたい」というご意見もいただき、今後の参考にしたいと思います。もう少し具体的なお話をお聞きしたかったという方もいらして、具体的な内容は、お客様のお話をお聞きしながらご希望のあった方々へ個別でお応えしていきたいと考えております。

今回は初のZOOM開催イベントでしたが、つがハウスの皆さまのご協力いただき、無事に開催することができました。

弊社でも、幅広いの地域でのZOOM開催の発信に繋がる講座でした。

コロナが落ち着いたら個人的にとてもNOBUKITCHEN Cafeにお食事に行きたい千田でした！(素晴らしいお食事提供なのでぜひHPご覧ください(⌒∇⌒)）
​
（千田）

【今から老後の資産づくりのお話】とい内容でお話しました。（講師：千田）

途中、ふわふわのパンケーキが出てきて写真撮影タイムもあり、なごやかなムードで楽しみながら講座が進みました。『投資の重要性がわかりました』などの感想をいただきました。

後半は代表の砂川より、現在の株式市場や運用しながら取り崩すことの具体例の説明もあり、皆さん真剣に聞き入ってくださいました。

セミナー後も質問されたり、また後日お会いするお約束になりました。今後も、札幌市内のカフェや、道内様々な地域にもお邪魔してお金に関すること、適切な判断、金融や経済に関するのセミナーを開催させていただきたいと思います。次回は9/17に帯広にて開催です。

※『うちの店でセミナーしてもいいよ』という店主様も募集中！ 
​
〈千田〉

今後開催予定のセミナーにつきましては受講される方の健康と安全の配慮、感染リスクの回避の観点から、以下の方針のもとで規模を縮小して開催いたします。
１．募集人員を１０名までとする。
２．一つ以上席を空けることで隣席との距離を十分保つ。
３．講師と受講者との距離を２m以上程度とる。
４．セミナー終了時の質問などは、チャット等で対応する。
５．入退室時はドアを開放し換気を行う。
６．講師もマスクをする。
７．休憩時間を設け、換気を行う。
８．行政等からの外出自粛などの要請があった場合には開催を中止し動画配信に切替える。
９．セミナー会場には「北海道コロナ通知システム」QRコード掲示し参加者に登録をお願いする。

受講される方々へお願い
１．少しでも体調の優れない方はご参加遠慮下さい。
　　（同内容のセミナーは後日開催いたします。）
２．主催者側の判断で体調をお聞きした上で受講をご遠慮頂く場合もあります。

皆様に置かれましては、上記の方針をご確認の上、セミナー参加可否の参考としていただければ幸いです。

11月23日24日開催予定の道新資産運用フェアのブログはこちら


皆さん、このたび「道新　資産運用フェア」に出店することになりました。北海道で初開催となる資産運用フェア、とても楽しみにしています。特別講演で優待生活の「桐谷広人」さんや「杉村太臓」さんのお話がマナで聞けるのも魅力ですね。

私達はその中で、まずはIFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）について皆さんに知ってもらいたいと思っています。資産形成について、具体的にどうやって行くのか、IFAの存在を知ってもらうことは、これから資産運用を行っていく方々にとって選択肢が増えることとして歓迎すべきものではないでしょうか。

いま、わかり易く知ってもらうには、どうしたら良いのかをいろいろ検討しています。小セミナー「資産相談の新たな担い手「独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）」のすべてを教えます」というタイトルで２３日（土）１６：００より開催します。IFAの仕組み、どんな人達がIFAをやっているの？コストはかかるの？証券会社・銀行とどう違うの？などなど様々な疑問にお答えしようと準備中です。

IFAの存在は知っているけど、具体的に知りたい方、資産形成してみたいけどどうしようかとお考えの方、セミナー参加又はブースに来て頂ければ、貴方の選択肢は間違いなく１つ増えると思います。セミナー参加は事前申し込みが必要ですので下記リンクよりお申し込み下さい。

道新資産運用フェア詳細は及びセミナー申込はコチラ⇒
​https://ss.hokkaido-np.co.jp/adv/shisan/
​
​ブログリンク
​道新資産運用フェアの歩き方　2019/03/01

今年のテーマは「楽しむ」にしたいと思います。投資は目的ではなく生活の（人生の！）選択肢を広げる手段であるべきです。手段であるなら「どう楽しむか？」も考えなければなりません。具体的には投資行う皆様同士のコミュニティの場提供する事や、コラボセミナーなどを通じて新しい発見の場を提供しようと思っています。
 
２０１９年もよろしくお願いします。
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この講座は来年も複数回開催予定です。株式選別のヒントを探している方は絶対聞いたほうがいいですよ。
講座終了後、有志による「オフ会ランチ」を近くの銀座ライオンで開催しました。簡単な自己紹介の後、ランチをしながら皆さんで投資談義をワイワイやりました。お昼からビールを飲みながら楽しい時間でしたね。投資の話って友達や家族では話しにくいものですよね。投資に興味を持った方が集まって情報交換、どんな投資スタイルなのかや共通の悩みなどやっぱり聞いてみたいこと多いですよね。オフ会は何より盛り上がるんですよね。

どんな植物から精製されたのかから、オーストラリアの生活のシーンでどのように使われているのか詳しく説明してくれました。
　香りだけではなく、アロマがオーストラリアの生活の中で取り込まれていることが実感できるお話と体験でした。受講生のみんさんも興味津々で様々な香りを体験できました。
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　そして、最後に数名の方がグールプになり好きなアロマをミックスして、自分たちの新しい香りを作る体験を行いました。
　新しい香りを発見できる貴重な体験となったのではと思います。セミナー終了後にアロマのプレゼントもあり、皆さんの笑顔がいっぱいの楽しいセミナーとなりました。

その後のマネー入門では、はじめての方も多かったので資産形成の大切さを中心にお話をしました。はじめてのコラボセミナーでしたがクレイグさんはもちろん、多くの方と楽しい時間を共有できたことに感謝です。
１２月１日（土）にも開催予定しています。詳しくはこちら

今回は資産形成アカデミーの模様をご紹介いたします。
実践編で株主優待の企業をピックアップし、ご紹介いたしました。株主優待に興味があるけど、どう買って良いのかわからない方向けに、優待株の買い方から易しく説明いたしました。どのくらいの株数を待ったら良いのか？いつまでに買っておけばよいのか？優待品はいつ届くの？など素朴な疑問をまず解決！

その後は、北海道で使える株主優待企業を４０社紹介しました。株主優待がでても北海道で使える店がないなどというケースがありますが、そのあたりを調べた上で具体的な優待情報を詳細に４０社紹介しています。また過去２年間の値動きなどもご紹介し、株価の立ち位置がはっきりわかるようにしました。

　株主優待を使ってより生活を楽しくエンジョイできればいいですね。また９月にも開催しますのでご興味のある方はご参加ください。

久しぶりのブログです。
4月より弊社コンサルティング部門にて資産運用セミナーを開いていましたが、名称を「プロが教える資産形成アカデミー」に統一いたします。

イデコ・投資信託・年金など将来への資産形成に興味がある方が増えていますが、初心者向けに基本的なことを習得する場が少ないと感じています。
金融セミナーはたくさんありますが、商品のセールスであったり、マーケットの話であったりとはじめての方にはちょっとハードルが高いものが多いと思っています。

資産形成アカデミーでは、初心者向けの基礎知識や楽しみ方に焦点をあてた入門的なものを中心とします。こんな方を対象にしたいと思っています。
・資産運用を始めてみたいと検討中の方
・投信・株など持っているが正直どうして良いのかわからない方
・イデコ・確定拠出年金やっているが、どの商品を選べばよいのかわからない方
など様々な目的で受講頂くようなアカデミーとします。

皆さんが安心して基礎知識を学ぶことを目的としますので、アカデミーを維持するため若干のご負担を頂き、受講料1,000円とします。

多くの方が気軽に受講いただければ幸いです。

2018年を迎え、今年のテーマについて考えてみました。今年は「拡げる」にしたいと思います。

昨年各種セミナーを通じて「投資を行いたいがどうしてよいかわからない。」と思う方が非常に多い一方で、その方達が正しい知識を得る場が少ない事を実感しました。

今年は、セミナー等を通じて「投資初心者の方々が投資の基本知識を得られる場」を提供していきたいと思います。

​2018年もよろしくお願いします。

１０月２５日札幌にて恒例のエースセミナー開催されました。今回は主要商品の運用報告会。お持ちの投信の運用会社から直接お話を聞けるチャンスとあって、多くの方が参加されました。やはり生の声を聞けるというのは良いですね。

次回は１２月１８日に２０１８年のマーケット展望と題してセミナー開催です。好調に推移した世界の株式市場来年はどうなるのか？興味が有るところです。来年に向けた戦略を練る上で貴重なセミナーとなりそうです。ご参加希望の方は、弊社サイト内に申込ページがありますので、そちらからどうぞ！