 こんにちは、FA-JAGA「ViViD TOKACHI-幸せな未来のマネー講座」お聞きいただきありがとうございます。お聞きできなかった方や聞いてみたけど？だった方のためにまとめを置いておきます！
今回のテーマは 投資信託 名前は大事だよ！ ●「投資信託」は少額投資が可能で専門家におまかせできるため、初心者にオススメなんですが、「投資信託」ってどうやって買ったらよいのでしょうか？ 投資信託は銀行・証券会社で購入できます。まずは運用口座を開設することから始まります。私達のようなIFAのアドバイスを受けながら「投資信託」を購入する場合はIFAと提携している証券会社の口座をIFA経由で開設します。 開設できたら投資金額を振り込みます。まとまったお金で、一括で買う方法（スポット）と毎月定額で積み立てる２つの方法があります。そしていよいよ「投資信託」を選ぶことになります。 ●どうやって選べばよいでしょうか？ それぞれの投資信託には名前がついています。投資信託の名前には一定のルールに基づいて名付けられているケースが多いです。 ●ルールってなんですか？ まずは投資対象です。株・債券・金（ゴールド）等の名前が含まれている場合は、それぞれ株式・債券・金に投資する投資信託だということです。リートというものもあります。これは不動産に投資をするものです。バランスという名前がついているものもあります。これは投資対象が株・債券など複数が投資対象の商品です。 つぎに対象地域です。「日本・北米・米国・アジア・中国」などです。ちょっと変わったくくり方で「先進国・新興国」などがあります。世界が投資対象の場合「世界・グローバル」というような名前が付きます。名前に「米国株式」とう言う名前が含まれている投資信託は、投資対象がアメリカの株式ということですね。 最後にテーマです。投資信託の中にはAIやバイオ・ヘルスケアなど特定のテーマを絞った投資信託があります。例えば十勝の方だと、宇宙開発等は身近かもしれません。宇宙をテーマにした投資信託もあるんですよ。あとは「日経平均」や「NYダウ」など主な指標（ベンチマーク）に連動した投資信託もあります。もちろん特定のテーマを持たない投資信託もありますよ。 ●日経平均やNYダウはテレビやラジオニュースでよく放送されますね。 そうですね。市場の平均に投資する商品で非常にわかりやすいですよね。NYダウは現在おおよそ35､000ドルです。１０年前はおおよそ12,000ドルです。１０年間で２．６倍です。NYダウに連動する投資信託をもっていれば、１００万円が２６０万円になる計算です。（為替の影響を考慮せず）もちろん１年単位で見ると上げたり下げたりしますが１０年という長期で見ると魅力は大きいと思います。お子さまの教育費とか老後の資金とかを準備するのによいですよね。私も中学生と小学生の２人の子供がいるのですが、小学校入学時に、それぞれ５０万円ずつ米国株式市場に連動する投資信託を買っています。それ以降は資金を追加せずほったらかしです。日々節約しながらお金を貯める方法もありますが、こんな方法もあるんですよ。 ●でも商品の中身がわかっても、初心者はどれがよいのか区別がつかないですね？？？どうしたらよいですか？ そうですね。初めての方にはどれがよいのか区別つかないですよね。初めての方には世界の株式を丸ごと買う手法がおすすめです。これであればはずれはありません。「当て」に行くよりも「はずす」ことを避ける投資を行ったほうが安定した成長が見込まれます。世界の株式を丸ごと買う手法は大きく2つあります。世界の上場している会社すべてを丸ごと買う先程のベンチマーク連動型の投資信託です。もう一つは世界の優れた企業を選別して買う投資信託です。 次回9月3日の放送のテーマは、「投資信託おいくらなの？コストについて考える」です。お楽しみに！ 十勝在住の方にセミナーのご案内！ コラボ・セミナー「老後の資金づくりのお話」です！ ２０２１年９月１７日（金）１４：００ー１６：００ 講師：千田 安枝（ラジオ出演中の砂川もお話します） 場所：複合施設つがハウス NOBU KITCHEN Cafeé 帯広市西９条南９丁目１４-2 料金：無料 （ケーキセット付） Nobu kitchenの栂安信子先生のおススメの薬膳茶 本別町の三井極農場のごぼう使用ごぼうのシフォンケーキ ご参加申込はコチラ→https://hadashi.co.jp/seminar-obihiro. 投資信託については「投資信託協会」ホームページから詳細を学べます→ www.toushin.or.jp/index.html
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